Agente de Seguros autorizado por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas || Cédula V314958

Tu Plan de Retiro Personal con asesoría profesional


  • Alineado con tu perfil profesional
  • Aseguradoras especializadas en retiro
  • Y asesoría individual

Comienza tu plan de Retiro en 3 pasos

identificamos cómo

 podemos ayudarte

A través una conversación conocemos cuáles son tus necesidades de retiro, en función de tu edad, sistema de seguridad social, capacidad de ahorro, etc.  

análisis y diagnóstico

Analizamos tus necesidades, y te proponemos el plan de retiro más adecuado para tu perfil y objetivos personales. 


contratación

Te ayudamos en el trámite de contratación con la compañía aseguradora para obtener tu póliza sin contratiempos. 

¿Cuándo comenzar?

Tu Plan de Retiro debe comenzar al mismo tiempo que tu carrera profesional.  ¿Qué esperas?

Estrategia fiscal

Deduce tus aportaciones
  • Tus aportaciones pueden ser hasta 100% deducibles en tu declaración anual. 
  • Así, puedes pagar menos impuestos o incluso obtener una devolución del impuesto retenido.
Diferimiento
  • Los rendimientos de tu plan de retiro se reinvierten sin cálculo de impuesto.
  • Así, tu capital crece más rápido, pues no tienes retención de impuesto como en las inversiones tradicionales.
Exención de impuestos
  • En un plan de retiro es posible recibir tu capital más rendimientos libres de impuesto
  • Sólo tienes que cumplir los requisitos de Ley.

SOLICITA TU PROPUESTA PERSONALIZADA

Tu plan de retiro a un click

Más que sólo ahorro

La etapa de retiro es cada vez más demandante de capital por el incremento en la esperanza de vida. Por lo que una solución de retiro debe considerar, de forma integral, diferentes fuentes de financiamiento: ahorro personal, prestaciones laborales y seguridad social.

Mi oficina se enfoca en ofrecerte una solución que armonice tu plan de ahorro personal con tus prestaciones laborales y derechos de seguridad social.

Preguntas frecuentes

¿Puedo contratar mi plan de retiro directamente con la compañía de seguros?

No. Debido a que son servicios financieros especializados, las aseguradoras comercializan los planes de retiro a través de intermediarios autorizados por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas.

¿Cuáles son las aseguradoras que gestionan los planes de ahorro para retiro?

Seguros Monterrey New York Life y Allianz México

¿Cuánto cuesta un plan de ahorro para retiro?

Las aportaciones dependen de la edad y objetivos de cada cliente.  En términos generales un plan de ahorro puede comenzar desde $1,500/ mensual.

¿Dan servicio en toda la República?

Sí. Todo nuestro proceso está diseñado para aplicarse a distancia en el horario que resulte más cómodo para ti.  

Las compañías de seguros han desarrollado plataformas de contratación digitales que facilitan el proceso a distancia con flexibilidad de horario.

¿Es necesario presentar examen médico para contratar un plan de retiro?

No. Los requisitos médicos sólo deben presentarse si solicitas un plan con coberturas como fallecimiento o invalidez. Si tu enfoque es solamente ahorro no se requiere cuestionario médico.

Tienes todo para empezar tu proyecto de ahorro para retiro. Hazlo ahora.